ロボアドバイザーで有名なウェルスナビ（WealthNavi）とは
こんにちは。セミリタイアしたくて、余剰資金の運用を始めたアンです。
ウェルスナビは、何に投資をしていいのかわからない投資初心者におすすめの積立投資のひとつです。私は、「セミリタイアする！」と決めてから、いろいろとネットで検索する中で知ったのですが、これまた便利なものがあるんだなあと感心しました。
株式売買とかFXとか、本格的にするならそれ相当の時間が必要ですが、ウェルスナビなら、私より優秀なロボットが「このリスクなら、この組み合わせがおすすめですよ～」と、上場投資信託を通じて先進国から新興国の株式、債券、金、不動産などに分散投資してくれる優れものです。相場に応じてリバランスも勝手にやってくれます。
ただし、手数料が「預かり資産の１％（年率）」がかかります。日割り計算で、一月分をまとめて翌月の１日に手数料が徴収されます。これが高いのか安いのかは、個々のライフスタイルに影響されるものだと思います。
実際にウェルスナビを始めてみて、ポートフォリオを見てみると、株や投資信託に詳しい人なら、手数料を払わずに自分で組めるよね…と思います。でも私のような「時間がなくて、何から手を付けていいのかわからないために普通預金で資金を眠らせている人」には、かなりおすすめです。
2020年4月に始めたウェルスナビの運用状況
- 初回投入資金： 300万円
- 毎月の積立金額： 1万円
- リスク許容度： ５
2020年7月15日現在の運用状況
- 総入金額： 3,020,000円
- 資産評価額： 3,426,808円 （損益 ＋406,808円）
2020年4月に300万円を投入し、毎月１万円を積み立てることにしました。コロナにより、評価額が下がっていたときに始めたので、７月現在＋406,808円の損益となっています！すごいです～。
こんな感じで、滑り出しは順調ですが、ほかの人のブログなどを見ると、暴落時は結構つらそうな状況もありです。しばらく様子を見ていきたいと思います。ウェルスナビは「ほったらかし投資」が基本ですが、私は、ほとんど毎日ログインしては一喜一憂しちゃってます^^
